Was versteht man unter dem Begriff Due Diligence?
Der Begriff Due Diligence (DD) bezeichnet eine sorgfältige Prüfung und Analyse eines Unternehmens oder einer Person auf wirtschaftliche, rechtliche, steuerliche und finanzielle Verhältnisse. Das Ziel ist es, soweit wie möglich, abgesichert zu sein, um nur mit Organisationen zusammen zu arbeiten, die Sicherheit und Garantien bieten. In den meisten Fällen ist solch eine Durchführung sowieso schon verpflichtend, um die Gesetze einzuhalten und somit Geldwäsche und Steuerverbrechen zu bekämpfen.
Das Due Diligence Konzept stammt ursprünglich aus den Vereinigten Staaten von Amerika, hat aber in der Zwischenzeit auch international an Bedeutung gewonnen. In Deutschland begründet das Geldwäschegesetz die Durchführung von Due Diligence. Einige Kunden, wie politisch exponierte Personen, sind jedoch einem hohen Risiko ausgesetzt. Möglicherweise reichen Maßnahmen der Due Diligence dann nicht mehr aus, um die Risiken ausreichend zu identifizieren. Dafür können dann Verfahren der erweiterten Sorgfaltspflicht angewendet werden.
Unsere mobile Identitätsverifizierung enthält die Option Ihnen einen Due Diligence Bericht zur Verfügung zu stellen, welcher sicher gespeichert wird und Ihnen die vollständige Kontrolle überlässt.