银行行业解决方案

Melissa如何满足金融服务的需求？

30多年来，Melissa为全球超过10,000名客户提供了联系人数据验证和清理解决方案，包括身份识别解决方案。我们利用即时的多源数据集，为您提供可以在整个企业中使用的准确可靠的信息。我们的解决方案：

作为《爱国者法案》的一部分，银行必须设法核实客户的真实身份，保持遵守美国《银行保密法》，并支持反洗钱工作。几乎同样重要的是，银行应避免对监管机构和公众的声誉风险。

验证申请人或客户的社会安全号码（SSN），驾驶执照或国民身份证，并迅速确认其年龄，以防止未成年人的活动，消费者身份被冒用的活动。

确认姓名与地址相符，地址可送达，并根据美国邮政、加拿大邮政和国际规范对240多个国家的地址进行标准化。

根据美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）以及其它包含针对某些国家、实体/企业和个人的经济和贸易制裁的联邦和国际数据库核实个人身份。

在输入点验证，更正和标准化所有的联系人数据元素，包括姓名、地址、电话和电子邮件。在键入时自动完成地址，并将精确的经纬度坐标添加到地址数据中。

添加40多个国家的经纬度坐标，IP地址地理位置信息，包括城市、州、国家和互联网服务提供商，以及抵押和财产数据，包括地块信息、所有者信息、评估价值、土地价值等等。

用100个详细的人口统计元素丰富您的客户和业务记录，包括出生日期、已故者信息和婚姻状况，以及企业统计信息，包括SIC/NAICS代码、员工规模等等。

发现、合并和清除难以发现的重复记录。Melissa采用独特的方法确定最准确的客户视图，将多条记录合并为一条记录，同时保留任何可能准确和适用的附加信息。

由于有严格的擦除权利和监管规定，企业面临着不合规和巨额罚款的风险。Melissa提供对所有的供应链可见性（SCV）和制造数据管理（MDM）中心进行审计，以查找和修复其他人漏掉的模糊匹配错误。