Soluzioni per il settore bancario

Come Melissa risponde alle esigenze dei servizi finanziari

Per oltre 30 anni, Melissa ha fornito soluzioni di verifica e pulizia dei dati di contatto, tra cui servizi per la risoluzione delle identità, a oltre 10.000 clienti in tutto il mondo. Utilizziamo i set di dati multisource più aggiornati per fornire informazioni accurate e affidabili che potrai utilizzare in tutta l'azienda. Le nostre soluzioni:

Protezione contro il riciclaggio di denaro e le frodi

Riduzione dei costi e onboarding dei clienti più veloce

Fornitura di una visione univoca del cliente per la conformità del KYC

Miglioramento di iniziative di marketing, analisi e iniziative di vendita

Risoluzione di identità semplice, accurata e affidabile

Le banche devono cercare di verificare la vera identità dei propri clienti come parte del Patriot Act, rimanere conformi al Bank Secrecy Act e sostenere gli sforzi contro il riciclaggio di denaro sporco. Quasi altrettanto importante: evitare di compromettere la propria reputazione di fronte a regolatori e pubblico in generale.

Verifica nazionale di identità e età

Verifica il numero di previdenza sociale del richiedente o del cliente (SSN), la patente di guida o il documento d'identità nazionale e conferma rapidamente un'età per impedire l'attività di minorenni o consumatori inesistenti.

Verifica globale di indirizzi e nomi

Conferma la combinazione nome-indirizzo e se tale indirizzo è valido e standardizzato secondo le norme USPS®, Canada Post® e altri standard internazionali per oltre 240 paesi.

Controllo delle liste degli indagati e di individui politicamente esposti (PEP)

Controlla l'identità di un individuo utilizzando l'OFAC e altri database federali e internazionali contenenti sanzioni economiche e commerciali nei confronti di alcune nazioni, entità/imprese e individui.

Convalida dei dati dei contatti in tempo reale

Convalida, correggi e standardizza tutti gli elementi dei dati di contatto nel momento in cui vengono immessi: nome, indirizzo, numero di telefono ed e-mail. Completa automaticamente gli indirizzi durante la digitazione e aggiungi precise coordinate latitudinali e longitudinali ai dati dell'indirizzo.

Location Intelligence

Aggiungi coordinate latitudinali e longitudinali per oltre 40 paesi, informazioni di geolocalizzazione per indirizzi IP inclusi città, stato, paese e ISP e dati relativi a ipoteche e proprietà, oltre a informazioni su parcelle, proprietari, valori stimati, valori dei terreni e molto altro.

Insight sui clienti e data appending

Arricchisci i dati dei tuoi clienti e delle aziende con centinaia di informazioni demografiche dettagliate, tra cui data di nascita, decessi e stato civile, e informazioni firmografiche tra cui codici SIC/NAICS, numero di dipendenti e altro ancora.

Corrispondenza e consolidamento dei dati

Scopri, unisci e cancella i dati duplicati difficili da trovare. I metodi unici di Melissa per ottenere una visione più accurata del cliente permettono di ridurre i duplicati pur mantenendo tutte le applicabili informazioni aggiuntive che potrebbero essere accurate.

Audit di conformità al GDPR

Con le normative severe per la cancellazione e la regolamentazione dell'utilizzo dei dati, le organizzazioni potrebbero rischiare di non rispettare la conformità ai vari standard e incorrere in multe massicce. Melissa fornisce gli audit di tutti gli hub SCV e MDM per trovare e correggere gli errori e le combinazioni fuzz match tra i record che gli altri provider non forniscono.